Cómo proteger tus inversiones tras la subida del dólar

Muchos inversores están preocupados por el rendimiento de sus carteras tras la fuerte subida del dólar. Pero hay formas de reducir la volatilidad de su cartera y seguir beneficiándose de la apreciación de la moneda extranjera, y cualquier inversor puede acceder a ellas, no solo los más ricos.

En escenarios en los que el dólar está en alza, es fundamental comprender primero el motivo del aumento, que podría estar relacionado con factores externos o más estrechamente ligado a nuestra economía interna. En el caso específico que estamos observando hoy, la suba del dólar está impulsada más por factores internos, y en relación a esto, tenemos un escenario bursátil desfavorable.

Sin embargo, independientemente de la causa subyacente, enfatiza que es vital que los inversores asignen una parte de su cartera a una moneda fuerte. Mantener una posición en dólares es muy recomendable para la diversificación de carteras, Esta estrategia puede proporcionar una protección contra la devaluación de la moneda local y contribuir a la estabilidad general de los activos financieros de un inversor.

Sin embargo, se recomienda realizar inversiones en partes. «No sabes a dónde va el dólar. Por lo tanto, la mejor estrategia para beneficiarse de todos estos movimientos es construir un precio promedio», dice. En otras palabras: ya que si no sabes cuál es el mejor momento para aplicar, lo ideal es comprar en diferentes horarios.

Por ejemplo, un inversionista determina que, dentro de su estrategia de inversión, tiene sentido tener el 10% de su cartera en activos dolarizados. En este caso, es mejor migrar el 1% del capital por mes en lugar de hacer todo el movimiento de una sola vez. Estadísticamente, es más probable que ganes un mejor precio promedio.

¿Dónde invertir?

A la hora de invertir en dólares o hacer inversiones dolarizadas, la mejor manera de hacerlo es no ir a la casa de cambio más cercana, comprar dólares en papel y guardarlos en casa. Básicamente, hay dos formas de invertir en activos en moneda extranjera: enviar el dinero e invertir directamente en el exterior.

Ejemplos de ello son los fondos de divisas, fondos de inversión cuya rentabilidad está ligada a la variación del precio de la divisa. «En este caso, si el dólar se aprecia un 10%, el fondo se apreciará cerca del 10%», dice el experto.

También hay fondos que invierten en activos en el extranjero, como acciones extranjeras, materias primas, tasas de interés y directamente en divisas. Para este tipo de fondos, la rentabilidad es una combinación del resultado de las inversiones realizadas por la gestora y la variación del tipo de cambio.

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Por otro lado, aquellos inversores que quieran sacar su dinero del país pueden abrir una cuenta en el extranjero y realizar las inversiones directamente. «Invertir en el extranjero trae un poco más de burocracia. El propio inversor tiene que recaudar el impuesto sobre la renta y hacer frente a las cuestiones de sucesión. Por otro lado, al invertir aquí, el costo puede ser más alto que invertir directamente en el extranjero».

¿Por qué invertir en dólares no solo cuando la moneda está subiendo?

Aquellos que invierten en un momento de subida del dólar pueden beneficiarse de esta apreciación, pero esto no significa que cuando la moneda estadounidense pierda valor sea necesario deshacerse de estas posiciones.

Invertir en dólares es beneficioso no solo cuando la moneda está en alza, sino también como una estrategia financiera. Aquí hay algunas razones:

• Diversificación: Invertir en dólares puede ayudar a diversificar tu cartera, reduciendo la dependencia de la economía local y proporcionando un colchón contra las recesiones económicas o la volatilidad.
• Estabilidad: El dólar estadounidense se considera la moneda de reserva mundial, ofreciendo estabilidad y seguridad relativas en comparación con otras monedas.
• Costos de Transacción: Tener activos en dólares estadounidenses puede limitar los costos de cambio de divisas, ahorrando en costos de transacción si se opera con frecuencia.
• Comercio Global: El dólar apoya el comercio global a través de su papel en la banca y su facilidad de uso, con un gran suministro de bonos del Tesoro de EE.UU. que preserva su rol dominante.
• Retornos: Los activos en dólares como fondos mutuos, Eurobonos o acciones extranjeras pueden generar mejores retornos a través de pagos de intereses, apreciación del capital o dividendos.

Estos factores hacen que el dólar sea una opción de inversión atractiva independientemente de su trayectoria actual.